Las víctimas de fraude en Estados Unidos perdieron cerca de 8.800 millones de dólares durante el 2022, un aumento de 2.600 millones con respecto al año anterior, según la Comisión Federal de Comercio del país (FTC, por sus siglas en inglés).

Para la FTC, Florida, uno de los estados preferidos por los colombianos para migrar e invertir, se ubicó en la cuarta plaza en el escalafón de los territorios con mayor número de estafas denunciadas.

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Después de un análisis a más de miles de millones de transacciones realizadas desde el inicio de la pandemia de COVID-19 y tras el estudio de más de 40.000 sitios web y aplicaciones, se encontró que tres de cada diez colombianos han sido víctimas de fraudes digitales. 

El grupo poblacional más afectado por ese tipo de estafas, con un 35% de los casos, es la Generación X, aquellos nacidos entre 1965 y 1979. Le siguen los Millenials, nacidos entre 1980 y 1994, con un 32%.

En este contexto, se destaca un aumento en el número de casos en adultos latinoamericanos, donde cuatro de cada diez latinos han sido objeto de una estafa.   

“Estamos viendo con preocupación que cada vez más colombianos son víctimas de fraude comercial en la Florida ya sea que estén establecidos en EE. UU. o que deciden invertir desde sus países buscando refugio para sus capitales ante la inestabilidad política y económica de la región”, afirmó el abogado y especialista en arbitraje internacional José Ferrer, de la firma Mark Migdal & Hayden, quien por más de 20 años ha asesorado a clientes en litigios de este tipo.

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Para Ferrer, se desencadenó una tendencia, donde cientos de colombianos invirtieron en activos y oportunidades de negocios en Estados Unidos, pensando en la estabilidad económica y jurídica de ese país sin antes consultar con un especialista.

Muchos de ellos, después, terminaron estafados, porque, generalmente, no existen contratos o documentos, o si los hay, son mínimos.

Tipos más comunes de fraude comercial

Aunque estafas como el fraude financiero, la adquisición de inmuebles que no existen o incumplimientos en acuerdos comerciales entre empresas algunas veces son los casos más sonoros, existen otros tipos de fraudes que, aunque a primera vista pueden ser menores, son los más frecuentes, en los cuales caen las víctimas latinoamericanas.

Solo en la Florida, el 27% de los reportes de fraudes fueron por robo de identidad, el 21% relacionados con burós de créditos y proveedores, 9% estafas de impostores, 5% bancarias, 4% compras en línea, 4% relacionados con autos, 3% cobro de deudas y 2% las asociadas con premios, lotería, cuidado de la salud y tarjetas de crédito.

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Consejos al ser víctima

• Ante esta realidad, la abogada Maia Aron, de Mark Migdal & Hayden, con experiencia en casos de fraude financiero, brindó una serie de recomendaciones contra el fraude comercial en EE. UU. 
• Actúe con rapidez y contacte a un abogado lo antes posible. Algunos tipos de fraude de inversión pueden tardar más en resolverse que otros, por lo que es necesario actuar con rapidez para tratar de recuperar su dinero.
• Evite seguir brindando información a los estafadores, ellos intentarán seguir con su estafa hasta que usted lo permita.
• Recaude la mayor cantidad de pruebas y comunicaciones con la contraparte. Guarde la correspondencia (incluyendo correos electrónicos) que tuvo con la compañía o persona involucrada.
• Los expertos revisarán su caso y determinarán si sus pérdidas justifican una acción legal. Le guiarán a través del proceso de recuperación financiera
• No se desanime, aunque en muchos casos el estafador se ha gastado el dinero que robó, puede ser posible demandar a terceras personas o entidades que ayudaron al delincuente como bancos, contadores o abogados. Es muy importante explorar todas las opciones. 

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